Een gezonde blik op financiële planning

Financiële planning is het creëren van een duidelijk overzicht van een financiële situatie. Hierbij wordt niet alleen gekeken naar het heden maar ook rekening gehouden met uw wensen op korte en lange termijn.

Het maken van een financiele planning geeft niet alleen rust en zekerheid maar geeft ook duidelijkheid over hoe en wanneer u uw wensen mogelijk kunt maken. Denk bijvoorbeeld aan eerder met pensioen gaan, een sabbatical nemen of uw huis verbouwen. Het kan vaak eerder dan u denkt.

Wanneer financiële planning?

Veel van onze klanten denken bij onderstaande gebeurtenissen aan het maken van een financiele planning:

  • aankoop van een woning;
  • verbouwen van een woning;
  • geld willen overdragen aan de kinderen;
  • een echtscheiding;
  • pensioenopbouw;
  • ontvangen van een gouden handdruk;
  • ontvangen van een erfenis.

Maar ook bij persoonlijke wensen kan een financiele planning veel duidelijkheid en zekerheid geven:

  • eerder stoppen met werken;
  • een sabbatical nemen;
  • opbouwen van financiële reserves;
  • de kinderen ondersteunen bij hun studie;
  • meer besteedbaar inkomen creëren;
  • goede zorg regelen voor uw nabestaanden.

Overzicht

Een financiële planning begint met een complete analyse van uw inkomsten, uitgaven en vermogen; van nu tot en met uw pensioen. Zodat u met harde cijfers kunt zien hoe uw wensen mogelijk kunnen worden en of bepaalde financiële producten echt iets opleveren. Ook worden diverse financiële risico’s in beeld gebracht en waar nodig afgedekt. (denk aan arbeidsongeschiktheid of  werkloosheid)

Bij het uitwerken van uw financiële planning worden zeker ook uw persoonlijke levens wensen meegenomen. Wat zijn bijvoorbeeld uw wensen m.b.t. de balans tussen werk en prive en welke dromen streeft u na?

Na onze analyse volgt het advies over hoe u uw financiële situatie  kunt aanpassen zodat uw wensen meer mogelijkheden worden.
Het kan gebeuren dat wij u adviseren bepaalde verzekeringen uit te breiden of te beëindigen. Indien wij nieuwe voorzieningen adviseren, kunt u deze uiteraard via ons afsluiten. Wij zijn hierbij niet gebonden aan welke bank of verzekeraar dan ook.

Wilt u meer weten over welke vragen een financiële planning voor u kan beantwoorden?
Neem contact met ons op voor een vrijblijvend eerste gesprek. We denken graag met u mee.

Financiële foto, helder door eenvoud

Een financiële foto geeft een duidelijk overzicht van uw huidige situatie. Het is de basis van een goede financiele planning die bijdraagt aan een gezonde financiële huishouding en een zekerder toekomst.

Financiële Planning bij echtscheiding

Het maken van een financiele planning is bijna noodzakelijk bij een scheiding. En helaas blijkt vaak achteraf dat afspraken tussen ex-echtgenoten niet rechtsgeldig zijn uitgevoerd.